Bei der Wahl wie man sein Geld anlegt, kann man sich entweder auf sein eigenes Wissen verlassen, oder den fachlichen Rat eines Anlageberaters einholen. Bei beiden Formen gelten gewisse Grundregeln, die man beachten sollte. Sie sollten auch Grundlage jeder Anlageberatung sein.

Festlegung der persönlichen Ziele

Jeder der Geld anlegen möchte, muss seine persönlichen Ziele kennen. Es gilt daher dass man diese vor jeder Geldanlage ermitteln muss. Hierzu ist es erforderlich die eigene Persönlichkeit zu untersuchen, nur so kann es gelingen, die persönlichen Ziele heraus zu finden. Rentabilität Ein Schwerpunkt einer Anlageberatung ist die Rentabilität. Jeder will eine möglichst hohe Rendite auf sein Investment erzielen. Es gilt jedoch der Grundsatz, dass jede höhere Rendite mit einem zunehmenden Risiko einhergeht. Hier gilt es festzulegen, welche Rendite man erzielen möchte. Risikobereitschaft Wie vorhin erwähnt, sollte man seine Risikobereitschaft festlegen. Ist man zu keinem Risiko bereit, eignen sich gewisse Formen der Geldanlage nicht und umgekehrt. Liquidität Ein Ziel sollte es sein jederzeit eine ausreichende Liquidität zu erreichen. Es nützt nichts, sein gesamtes Geld langfristig anzulegen, und man muss für dringende Anschaffungen einen Kredit aufnehmen.